Rééquilibrer son allocation passive : à quelle fréquence et selon quels principes

Franchement, se poser cette question pour quelques trackers, c’est un peu du luxe de rentier débutant. En vrai, c’est mathématique : si vous avez un patrimoine qui génère du cash via l’immobilier locatif, le rééquilibrage de l’allocation passive devient presque secondaire, c’est le crédit qui fait le travail. Mais pour répondre quand même : seuil plutôt que date fixe, ça évite de rééquilibrer juste parce que le calendrier le dit alors que rien n’a bougé.

Je rejoins l’idée du seuil, cela évite les arbitrages trop fréquents qui ne sont pas toujours utiles. Dans une optique de transmission, je recommande d’ailleurs la prudence à chaque rééquilibrage : revoir la part en actions sans tenir compte de l’horizon et de la situation personnelle peut fragiliser un patrimoine destiné à être transmis. Selon votre situation, un point annuel suffit largement, l’essentiel est de ne pas céder à la précipitation.