ContradicteurDesIndicesMembre
Message d’ouvertureJe vois régulièrement passer des messages d’épargnants qui veulent transférer leur PEA d’une banque vers un courtier, souvent pour des raisons de frais ou d’offre de titres. Nuance tout de même : ce n’est pas si simple qu’un simple changement de prestataire. Il faut vérifier les modalités exactes imposées par l’établissement de départ, le délai annoncé pour l’opération, la façon dont les titres sont transférés ou s’ils doivent être liquidés avant, et surtout si l’antériorité fiscale du plan est bien conservée. Les chiffres globaux cachent des exceptions : certains établissements sont réputés plus lents ou plus rigides que d’autres sur ce point, et ça peut jouer lourd si on a un PEA ancien avec une antériorité précieuse.
J’ai l’impression que beaucoup sous-estiment ces points de friction parce qu’ils pensent que transférer un PEA, c’est comme transférer un livret. Avant de se lancer, quels sont pour vous les points à vérifier absolument auprès de l’établissement actuel et du nouvel établissement ?
